Gestion de Patrimoine,
Conseil financier
Être accessible à Tous !
Quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner.
Nous démocratisons l’accès au service d’un conseiller en gestion de patrimoine car c’est un métier à votre service, au service de vos projets, au-delà du patrimoine déjà détenu.
Apporter de la pédagogie : pas de grands discours, des mots simples pour être à l’aise dans nos échanges et nos préconisations.
Des vidéos ludiques et pertinentes vous seront également présentées.
Nous vous accompagnons à atteindre vos objectifs en partant de l'essentiel : Vous !Notre mission se déroule en plusieurs temps :
Nous allons échanger grâce à une application exclusive sur des thèmes de la vie courante afin de comprendre vos objectifs, leurs natures, leurs raisons afin d’établir ensuite les préconisations parfaitement personnalisées.
Travail ensuite sur les éléments chiffrés de votre foyer. Vous mettre en sécurité financière est une de nos missions.
Avec pédagogie, en adéquation avec vos besoins, nous vous présenterons les solutions les plus adaptées pour atteindre chacun de vos objectifs.
Une fois les solutions validées, nous nous occupons de leur mise en place et de leur suivi.
Agréée programme Filianse
Domaines d'expertises
Immobilier
Souvent considéré comme valeur refuge : l’immobilier.
Pour certains il s’agit d’un actif tangible, que vous pouvez voir, toucher, donc rassurant.
Cela génère pourtant des questions :
- Faut-il acquérir un bien neuf, ou existant (dit ancien) ?
- Dans le neuf, faut-il privilégier un bien avec avantage fiscal ?
- Dans l’ancien, que dois-je vérifier, quoi demander à qui ?
- L’impact des travaux ?
- Les D.P.E. : où doit-on se situer ? et pour quelle date ?
- Est-ce mieux de louer en meublé ou nu ?
Beaucoup de questions, mais il n’existe pas une réponse toute prête, ni bonne, ni mauvaise.
En effet, il y a des paramètres à prendre en compte : vos objectifs, votre fiscalité actuelle et prévisionnelle, votre épargne, le taux d’endettement, etc…
C’est après avoir vu ensemble tous ces éléments que nous pourrons vous conseiller et même vous accompagner dans la sélection d’un bien immobilier correspondant à votre besoin.
Pensez à la diversification dans vos investissements !
Retraite
Divers investissements existent : PER / PERin / PEReco / Assurance-vie / SCPI / Immobilier …
Il n’y en a pas un qui soit mauvais ou meilleur qu’un autre.
Il faut trouver la ou les solutions qui vous corresponde(nt), et savoir diversifier !
Par exemple, vous décidez d’ouvrir un PER ou une assurance-vie, ok, mais il reste à répondre à de nouvelles questions :
- Chez quel assureur ?
- Quel montant minimum déposer pour l’ouverture ?
- Est-ce que je mets en place des versements programmés ?
- Quel est le montant minimum des versements programmés ?
- Quelle fréquence de versements ?
- Sur quels supports investir ces montants ?
Je vous éclaire, vous guide, sélectionne et je mets en place.
Grâce à mon partenaire INOVEA j’ai accès à des contrats habituellement réservés à des grandes fortunes dont les montants d’entrée sont élevés, négociés pour être accessible à tous !
Des partenaires de renom, des solutions qualitatives.
Et également un partenaire exclusif en France avec le leader des gérants de gérants pour vous offrir une allocation diversifiée.
Placements
Nous bénéficions d’une très large gamme de placements financiers.
Afin de trouver le placement ou les placements qui vous correspondent, nous allons d’abord déterminer votre besoin (ou besoins) en fonction de l’horizon de temps.
Que ce soit pour : sécuriser un capital, constituer un capital, valoriser un capital existant, transmettre son patrimoine, diversifier son patrimoine, avoir des revenus complémentaires immédiats, protéger sa famille, alléger sa fiscalité, etc…
Private Equity, Capital Investissement, Vin (constitution de cave ou non), GFI …
Lorsque ces placements vous correspondent, il convient de quantifier en fonction de votre patrimoine global la quote-part à affecter.
Car on ne met pas tous ces œufs dans le même panier.
Contrat d’assurance vie ou contrat de capitalisation sont des solutions plus « courantes ».
Vous aurez accès à :
- des fonds diversifiés
- des fonds structurés
- des obligations
- des fonds euros, boostés par certaines compagnies
- une large gamme d’unités de compte
SCPI
Qu’est-ce qu’une SCPI : Société Civile de Placement Immobilier.
Investir en SCPI vous permet de détenir de l’immobilier par le biais de parts de la SCPI, c’est ce qu’on appelle détenir de l’immobilier indirect.
La SCPI achète ensuite des biens immobiliers professionnels ou résidentiels. Elle s’occupe d’encaisser les loyers et gère tout le parc immobilier.
La SCPI vous reverse ensuite des dividendes en fonction du nombre de parts détenu, net de toute charge.
Il s’agit d’une SCPI de rendement.
Notre large gamme permet de faire de belles allocations diversifiées en SCPI.
Nombreuses possibilités s’offrent à vous :
- Vous pouvez constituer cette épargne immobilière au fil du temps ;
- Vous pouvez placer un capital pour avoir des revenus immédiats ;
- Vous pouvez placer un capital sans percevoir les revenus de suite, et donc capitaliser cet investissement ;
- Vous pouvez acquérir des parts de SCPI par le levier d’un financement ;
- Vous pouvez acquérir des parts de SCPI en démembrement ;
Chaque solution est pertinente en fonction de votre profil et de votre besoin.
Pour savoir laquelle est adaptée, n’hésitez pas à prendre rendez-vous !
Trésorerie d'entreprise
En fonction du montant, de la durée de placement, il existe diverses solutions.
Durée de placement à partir de 2 ans.
Montant minimum variable en fonction de la solution.
N’hésitez pas à demander un rendez-vous.
Fiscalité
Vous estimez payer beaucoup d’impôt sur le revenu ?
Vous souhaitez alléger l’impôt société de votre entreprise ?
Il existe des solutions !
Nous trouverons la bonne après avoir vu ensemble : vos objectifs, votre fiscalité actuelle et prévisionnelle, votre épargne, le taux d’endettement, etc…
N’hésitez pas à demander un rendez-vous.
Témoignages
Notre engagement
L’intégrité, la transparence :
On fait ce qu’on dit et on dit ce qu’on fait.
Notre engagement
Le secret professionnel.
Vous nous confiez beaucoup de données personnelles, et nous en sommes conscient. Beaucoup de personnes nous disent souvent : « vous savez tout sur nous ». Ces informations nous sont précieuses car nous permettent de comprendre vos attentes. C’est pourquoi c’est important pour nous de préserver cette intimité. Tous nos échanges restent entre nous.
News
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